ご相談内容
- 姉夫婦が引っ越しをして空いた土地に賃貸アパートを建てようと思っている。どのような建物がいいか提案して欲しい。
- 他に所有している土地を含め、ほとんどの資産が父の名義なので将来の相続税が心配。
- 利用状況が異なる複数の土地があるが、資金やプランがない。どうしたら良いか相談したい。
テラコーポレーションからの提案
アパートの建築内容について
- 建築内容を決めるにあたっては、周辺の市場調査をしっかり行い入居者のニーズを把握した上で、間取りや設備、構造などを考えることが大切ですが、今回のケースでは他の不動産の活用や売却も検討していたため、全体の事業計画をきちんとまとめるのが先決ですとお伝えしました。
相続対策について
- 最初に全ての資産の財産評価を行い、何も対策を行わなかった場合の相続税を算出。次にご相談者、ご家族様の今後の生活や住まい、相続についてのお考えを確認し、それらとの兼ね合いを考えた上でどのような相続税対策を実施したら良いか決めるのが望ましいことをお伝えしました。
- ご相談者及びご家族様から相続に関するお考えをヒアリングした結果、相続税対策と相続人同士のトラブル防止対策の一環として、生命保険と養子縁組の活用をご提案しました。
- お父様が亡くなった場合に備え「公正証書遺言」の作成、高齢のお父様に代わってご相談者が資産管理を行えるように「財産管理委任契約」の作成、将来、認知症などによってお父様の判断力が低下した場合に備え「任意後見契約書」の作成などをご提案しました。
複数の資産をお持ちの場合の考え方
- 複数の案件がある場合、事業資金をなるべく有利な条件で借り入れるため、事業規模が最も大きい不動産から優先的に活用するのが望ましいことをご説明しました。
- 資産活用によって収入を増やすこと、所得税・相続税の節税対策をすること、をポイントに各資産ごとの有効利用法を検討。建て直し、リフォーム、土地や建物を売却して得た現金を非課税枠を利用してお孫さんに生前贈与を行うなど、資産ごとに様々な方法をご提案しました。
コンサルティングによる成果
- すべての不動産資産を見直し、新規の賃貸物件の建築や老朽化した建物の修繕、不要地の売却などを行った結果、何もしなかった場合 3,600万円を超える予定だった相続税が、現時点で相続が発生した場合 311万円程度の税額で収まるように節税。
- 賃貸経営による土地活用の成果として、ローンの返済分や管理費、修繕積み立て費などすべての経費を差し引いた上で、毎月70万円ほど現金収入が残るように。
- 生命保険の活用と公正証書遺言の作成、遺留分減殺請求権の放棄手続きにより相続トラブルを防止する対策を実施。
お客様の声
豊島区で両親の代から商売していた関係で、土地をいくつか持っていました。
遊んでいる土地も多く、資産が父に集中していたことから、相続対策、土地対策、税金対策などいろいろと考えることも多かったです。
そんなとき、父が現役引退したのをきっかけに、相続のことも含めて土地活用を考えようという話になりました。
そこでいくつかのハウスメーカーに相談し、提案してもらったのですが、どうもしっくりこなくて、他をさがしているときに、テラコーポレーションさんと出会いました。
「コンサルタント」と聞いて、はじめはなんだか胡散臭くも感じたのですが、話を聞いてみたら、それまで別々の会社に頼もうとしていた「相続」「土地活用」「リフォーム」全てをまとめてお任せできるということで、興味がわきました。それでも、土地の所有者本人である両親はなかなか信用しなかったのですが、10回以上も足を運び、親身になって時間をかけて話をしてくれたことで、最終的には両親の方が積極的にテラコーポレーションさんにお任せすることに賛成してくれました。
テラコーポレーションさんにお願いしてからは、税金のこと、融資のこと、所有している土地や区分マンションのことなどをすべてお任せできたので、商売しながらの身としてはとてもありがたかったです。こちらが今やらなくてもいいと思っていた部分も、長い目で見てどうなのかのアドバイスを頂けたり と、とても心強かったです。
リフォーム、建て替え、相続対策と、こんなにトントン拍子に終わるとは思っていなかったので、すべてお任せできる会社に出会えて本当によかったと思っています。
コンサルタントから
テラコーポレーションでは、お客様にとって最も良い土地活用プランは何かを見つけ出すために、ご相談の背景にある様々なご事情や、お客様がお持ちの不動産以外の資産についてもお聞きして、最終的に最もご希望に沿うプランを作ることに注力しています。
色々なことをまとめて「相談・解決」できることが、私たちテラコーポレーションの強みです。どこから手をつけたら良いのかわからない、最初の一歩が踏み出せないという方は、お気軽にご相談ください。
